GIẤY PHÉP KINH DOANH CỔNG THANH TOÁN
Là một loạt giấy phép quan trọng được quy định cho phép các tổ chức phát hành và cung cấp các dịnh vụ thanh toán liên quan tới tiền điện tử ( e-money, crypto...). Giấy phép này cho phép các tổ chức cung cấp dịch vụ: Chuyển tiền, Phát hành tiền điện tử, Ví điện tử, Thẻ trả trước và Xử lý thanh toán tr ực tuyến
PHÙ HỢP VỚI
1. Nhà cung cấp dịch vụ Thanh toán
Các công ty cung cấp dịch vụ xử lý thanh toán, bao gồm cổng thanh toán cho dịch vụ xử lý thẻ tín dụng và chuyển tiền.
4. Xử lý thanh toán
Các công ty tham gia xử lý thanh toán cho các thương nhân, bao gồm ủy quyền, thanh toán và bù trừ giao dịch.
2. Nền tảng thanh toán Chuyển tiền
Nền tảng hỗ trợ chuyển tiền trong nước và quốc tế, thường được cá nhân sử dụng để gửi tiền cho bạn bè, gia đình hoặc doanh nghiệp ở quốc gia khác.
5. Người trung gian
Các thực thể tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch thanh toán giữa người mua và người bán, chẳng hạn như thị trường trực tuyến, dịch vụ ký quỹ và đơn vị tổng hợp thanh toán.
3. Các tổ chức phát hành Tiền điện tử
Các công ty phát hành tiền điện tử, thường được sử dụng cho thẻ trả trước, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
6. Trao đổi ngoại tệ
Các công ty phát hành tiền điện tử, thường được sử dụng cho thẻ trả trước, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
So Sánh các khu vực cấp phép
Cổng Thanh toán
Quốc gia thành lập | Vốn Yêu Cầu | Thuế DN | Phí Chính Phủ | Cán bộ địa phương | Văn Phòng | Thời gian dự án | Chi Phí Trọn Gói |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
CANADA | KHÔNG CÓ QUY ĐỊNH . ( Khuyến nghị tối thiểu 10.000 CAD ~ 7.400 USD ) | 21,5 % - 31% ( Bao gồm thuế Liên bang và thuế Tiểu bang ) | 300 CAD | KHÔNG YÊU CẦU ( Mặc dù không có yêu cầu về Cán bộ địa phương, tuy nhiên Giám đốc địa phương là vị trí quan trọng để mở tài khoản ngân hàng Doanh Nghiệp ) | Không yêu cầu ( Có thể dùng văn phòng ảo ) | 2 - 4 tháng | 18.000 USD |
THỤY SỸ | Tối thiểu 20.000 CHF | 11% - 12% | 2.000 CHF | Tối thiểu 4 vị trí. Bao gồm: Giám đốc, Thành viên hội đồng quản trị, Cán bộ chống rửa tiền, Kiểm toán viên thuê ngoài | Bắt buộc | 6 - 8 tháng | 20.000 USD |
ĐẢO SÍP | Tối thiểu: 20.000 EUR | 12,5% | 5.000 EUR | Tối thiểu 4 vị trí. Bao gồm: 2 giám đốc điều hành. Cán bộ chống rửa tiền, Cán bộ tuân thủ | Bắt buộc | 4- 12 tháng | Liên hệ |
LITVA | Tối thiểu: 20.000 EUR | 15% | 1.463 EUR | Tối thiểu 3 vị trí. Bao gồm: Giám đốc, Cán bộ chống rửa tiền, Cán bộ tuân thủ | Bắt buộc | 4- 12 tháng | Liên hệ |
BA LAN | Tối thiểu: 20.000 EUR | 19% - 25,8% | 6.800 EUR | Tối thiểu 4 vị trí. Bao gồm: Cán bố tuân thủ/Chống rửa tiền, Giám đốc, Kế toán trưởng, Cán bộ rủi do | Bắt buộc | 9 - 14 tháng | Liên hệ |
ANH | Tối thiểu: 20.000 GBP | 19% - 25% | 5.000 GBP | Tối thiểu 3 vị trí. Bao gồm: Giám đ ốc, Cán bộ tuân thủ/Chống rửa tiền, Cán bộ CNTT | Bắt buộc | 9 - 14 tháng | Liên hệ |
TRAO ĐỔI TRỰC TIẾP
15 phút • Miễn phí
Tổng quan về Giấy phép Cổng thanh toán tại Canada
Thời gian xin cấp phép ( Ước tính )
1. Thu thập tài liệu :
2. Phân tích, bổ sung và chỉnh sửa hồ sơ, hoàn thiện :
các mẫu đơn pháp lý :
3. Thành lập công ty ( Tại Canada) va nhận kết quả :
4. Xin giấy phép kinh doanh cổng thanh toán * :
1 - 3 ngày
2 -3 tuần
3-5 ngày
3 - 8 tuần
* Thời gian cũng phụ thuộc vào cơ quan quản lý cấp phép và kèm yêu cầu phát sinh bất thường có liên quan đến đơn đăng ký.
DỊCH VỤ BẠN ĐƯỢC PHÉP CUNG CẤP
CHO KHÁCH HÀNG SAU KHI NHẬN GIẤY PHÉP
01
Phát hành hoặc đổi lệnh chuyển tiền, séc du lịch hoặc bất kỳ thứ gì tương tự
-
Doanh nghiệp của bạn phát hành hoặc đổi lệnh chuyển tiền, séc du lịch hoặc các công cụ chuyển nhượng tương tự khác. Điều này không bao gồm việc đổi séc thanh toán cho một cá nhân hoặc tổ chức cụ thể.
02
Cung Cấp Cổng thanh toán Online/Offline. Trao đổi tiền tệ.
-
Bao gồm cả dịch vụ trao đổi tiền ảo và dịch vụ chuyển tiền ảo ( E-MONEY)
04
Giao dịch ngoại hối
03
Gửi hoặc chuyển tiền ( Bao gồm cả thẻ )
-
Chuyển hoặc chuyển tiền từ một người hoặc một thực thể này sang một người hoặc một thực thể khác bằng mạng lưới chuyển tiền điện tử hoặc bất kỳ phương pháp nào khác. Điều này bao gồm việc chuyển hoặc chuyển tiền (theo chỉ dẫn của khách hàng) được thực hiện bằng thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ nếu người thụ hưởng có thỏa thuận với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán cho phép thanh toán bằng phương tiện đó để cung cấp hàng hóa và dịch vụ.
-
Doanh nghiệp của bạn phát hành hoặc đổi lệnh chuyển tiền, séc du lịch hoặc các công cụ chuyển nhượng tương tự khác. Điều này không bao gồm việc đổi séc thanh toán cho một cá nhân hoặc tổ chức cụ thể.
-
Thực hiện các giao dịch mà bạn trao đổi một loại tiền tệ này sang loại tiền tệ khác. Ví dụ như trao đổi EUR sang USD.
05
Dịch vụ nền tảng gây quỹ cộng đồng
-
Cung cấp và duy trì nền tảng gây quỹ cộng đồng để những cá nhân hoặc tổ chức khác sử dụng nhằm huy động vốn hoặc tiền ảo.
TỔNG QUAN YÊU CẦU ĐỐI VỚI GIẤY PHÉP
01.
-
Pháp nhân được đăng ký tại Canada hoặc pháp nhân nước ngoài được cấp phép
-
02.
-
Công ty phải được đăng ký với hoạt động cổng thanh toán với đơn vị quản lý ( FINTRAC)
03.
-
Có văn phòng đặt tại Canada
( Có thể dùng văn phòng ảo )
04.
-
Có tối thiểu 01 Cán bộ tuân thủ ( Cán bộ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố )
05.
-
Vốn cổ phần đăng ký tối thiếu được khuyến nghị 10.000 CAD ( ~ 7400 USD )
06.
-
Hồ sơ lý lịch tư pháp (Xác nhận tiền án tiền sự) đã được dịch và công chứng của tất cả cổ đông và giám đốc
07.
-
Tất cả các biện pháp cần thiết để tuân thủ các chính sách chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
-
Best Value
XIN GIẤY PHÉP KD CỔNG THANH TOÁN CANADA
18.000
Mở mới 01 Công ty và xin giấy phép Cổng Thanh Toán
Có hiệu lực đến khi bị hủy
Xác minh và lấy tên Công Ty
Thành lập 01 Công ty TNHH có đăng ký kinh doanh tại Ontario
Thẩm định, hướng dẫn, công chứng tại Canada
Địa chỉ đăng ký trên giấy DKKD (VP ảo) 1 năm
Hỗ trợ đăng ký và hoàn thành thủ tục vốn cổ phần
01 bộ tài liệu pháp lý CTy ( Theo quy định )
Đăng ký trước với cơ quản quản lý cấp phép CỔNG THANH TOÁN
Nộp hồ sơ xin cấp phép.
Trao đổi, hỗ trợ bổ sung hồ sơ với cơ quan cấp phép
Hỗ trợ tuyển dụng cán bộ tuân thủ
GIẤY PHÉP CỔNG THANH TOÁN CÓ SẴN CANADA
40.000
Giải pháp tiết kiệm thời gian bằng cách mua lại DN đã hoàn thành đủ thủ tục pháp lý ( Giá không cố định )
Có hiệu lực đến khi bị hủy
01 Công ty đã đăng ký và có sẵn giấy phép Cổng Thanh Toán
Địa chỉ kinh doanh 01 năm
Không nợ nần, Không nghĩa vụ tồn đọng, Công ty mới
Đã bao gồm tài liệu công ty
Đã bao gồm chi phí chuyển nhượng quyền sở hữu
Chưa bao gồm tài khoản Công ty
Dịch vụ bổ sung
2.000
1 năm một lần
Các dịch vụ bổ sung có trả phí. Trao đổi với tư vấn để chọn dịch vụ cần thiết.
Có hiệu lực đến khi bị hủy
Cán bộ Tuân Thủ người bản xứ
Giám đốc người bản xứ
Văn phòng ( Đầy đủ hợp đồng công chứng)
Chính sách Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố
Mở tài khoản ngân hàng
Dịch vụ Kế Toán/Kiểm Toán
Công chứng Giấy tờ công ty
Hỗ trợ pháp lý
Ra mắt/Niêm yết token, ICO, IDO
Tài khoản ngân hàng đảm bảo (Giữ tiền của khách/inverstors)
Dịch vụ
Chi tiết yêu cầu cho quá trình cấp phép
Để có được giấy phép cổng thanh toán tại Canada , các doanh nghiệp phải đáp ứng một số yêu cầu theo quy định, cung cấp các tài liệu cần thiết và tuân thủ các tiêu chuẩn cụ thể do Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC) đặt ra. Dưới đây là tổng quan chi tiết về các yêu cầu này và các quy trình liên quan:
Yêu cầu và quy định chi tiết
Vốn cổ phần tối thiêu
Không có quy định về vốn cổ phần tối thiểu khi thành lập DN tại Canada, tuy nhiên trên kinh nghiệm, chúng tôi khuyên bạn nên đăng ký ít nhất 10.000 CAD để thuận lợi hơn trong quá trình nộp đơn.
Phí thành lập
Phí này được quy định và nộp trực tiếp cho Chính phủ, bao gồm:
- 300 CAD ( tại bang Ontario ) hoặc 275 CAD ( tại bang Alberta)
Yêu cầu về nhân sự
1. Cán bộ tuân thủ ( Cán bộ phụ trách chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tuân thủ pháp luật )
- Phải là nhân sự có chứng chỉ
- Phải được đăng ký trong cơ cấu nhân sự của DN
2. Giám đốc ( Đại diện pháp luật )
- Mặc dù không có yêu cầu bắt buộc giám đốc tại địa phương ( Là người sinh sống và làm việc tại Canada ) tuy nhiên đây là nhân sự quan trọng trong quá trình mở tài khoản ngân hàng tại Canada
Yêu cầu về cơ sở kinh doanh
Giấy tờ cần chuẩn bị
Đơn đăng ký
Có thể sử dụng văn phòng ảo để xin cấp phép nếu DN không có kế hoạch sử dụng văn phòng riêng ( truyền thống )
1. Chính sách Chống rửa tiền
2. Chính sách Chống tài trợ khủng bố
3. Quy trình kiểm duyệt và xác minh thông tin khách hàng
Yêu cầu: Các chính sách, quy trình cần rõ ràng, gồm đủ các bước thẩm định và giám sát khách hàng thường xuyên, lưu giữ hồ sơ và báo cáo cho cơ quan quản lý (FINTRAC) khi có giao dịch đáng ngờ
Hoàn thành các mẫu đơn đăng ký do FINTRAC cung cấp bao gồm:
-
Hoạt động kinh doanh : Mô tả các hoạt động chính và phụ của doanh nghiệp.
-
Phạm vi hoạt động: Giải thích cách thức và địa điểm các hoạt động kinh doanh sẽ được tiến hành.
-
Đơn đăng ký thành lập và xin cấp phép.
Biên bản ghi nhớ và điều lệ DN
Mục đích : Văn bản pháp lý này được lập trong quá trình thành lập công ty và có vai trò như điều lệ của công ty.
Nội dung : Nêu rõ mục tiêu, cơ cấu và các quy định quản lý nội bộ của công ty.
Tóm lại, việc xin giấy phép chho Cổng Thanh Toán tại Canada liên quan đến một quy trình chi tiết với các yêu cầu cụ thể về tài liệu và tuân thủ. Bằng cách chuẩn bị các chính sách Pháp Lý toàn diện, đảm bảo tất cả các tài liệu cần thiết đều theo thứ tự và đáp ứng các yêu cầu về nhân sự và văn phòng thực tế, các doanh nghiệp có thể điều hướng hiệu quả bối cảnh quản lý.
Lộ trình chi tiết
THU THẬP VÀ PHÂN TÍCH TÀI LIỆU
ĐĂNG KÝ KINH DOANH TẠI CANADA
ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CỔNG THANH TOÁN
ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CỔNG THANH TOÁN
MỞ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG CHO CÔNG TY
THỰC HIỆN CÁC YÊU CẦU HOẠT ĐỘNG
1
2
3
4
5
6
Bước đầu tiên tập trung vào các phân tích dự án ban đầu tỉ mỉ và thu thập các tài liệu cần thiết cho tất cả các bên liên quan của công ty. Điều này bao gồm việc hiểu Đạo luật về Tiền thu được từ Tội phạm (Rửa tiền) và Tài trợ khủng bố liên quan đến giấy phép tại Canada. Việc chuẩn bị các tài liệu thiết yếu, chẳng hạn như các thỏa thuận và sổ tay tuân thủ được thiết kế riêng để đáp ứng các quy định cụ thể của Canada, là rất quan trọng để tổ chức một gói đơn đăng ký toàn diện để nộp.
Giai đoạn này bao gồm việc đăng ký một công ty trách nhiệm hữu hạn (LTD) tại Canada. Bạn cần cung cấp 1-3 tên công ty ưu tiên để xác minh và đặt chỗ. Bản chất và mô hình kinh doanh được mô tả và sau khi ký đơn đăng ký, công ty được đăng ký chính thức. Vốn cổ phần được xác định và đăng ký theo đó.
Giai đoạn này bao gồm việc cung cấp địa chỉ đã đăng ký và hợp đồng cho thuê để tuân thủ các yêu cầu cấp phép của GIẤY PHÉP. Một Cán bộ tuân thủ địa phương được bổ nhiệm và đăng ký trong cấu trúc công ty. Một chương trình tuân thủ toàn diện, tùy chỉnh bao gồm các chính sách Chống rửa tiền, Xác minh khách hàng và Chống tài trợ khủng bố cần được chuẩn bị. Chương trình này cũng bao gồm đào tạo nhân viên về các nghĩa vụ này. Các tài liệu cần thiết được chuẩn bị để nộp cho cơ quan quản lý.
Giai đoạn này bao gồm việc cung cấp địa chỉ đã đăng ký và hợp đồng cho thuê để tuân thủ các yêu cầu cấp phép của GIẤY PHÉP. Một Cán bộ tuân thủ địa phương được bổ nhiệm và đăng ký trong cấu trúc công ty. Một chương trình tuân thủ toàn diện, tùy chỉnh bao gồm các chính sách Chống rửa tiền, Xác minh khách hàng và Chống tài trợ khủng bố cần được chuẩn bị. Chương trình này cũng bao gồm đào tạo nhân viên về các nghĩa vụ này. Các tài liệu cần thiết được chuẩn bị để nộp cho cơ quan quản lý.
Dựa trên phân tích hoạt động kinh doanh của công ty, các ngân hàng địa phương hoặc EMI (Ngân hàng điện tử) phù hợp nhất được đề xuất. Chuẩn bị các tài liệu cần thiết từ cả phía khách hàng và công ty, có khả năng bao gồm các tài liệu bổ sung theo yêu cầu của ngân hàng. Chuẩn bị cho một cuộc phỏng vấn trực tuyến với giám đốc ngân hàng cũng được thực hiện, trong đó nhóm của chúng tôi hỗ trợ khách hàng trả lời các câu hỏi.
Các quy trình kinh doanh được thiết lập, bao gồm các hệ thống lưu giữ hồ sơ, nhận dạng khách hàng và theo dõi giao dịch để đảm bảo tuân thủ kế hoạch tuân thủ đã thiết lập. Giám sát thường xuyên các giao dịch để phát hiện các hoạt động đáng ngờ, với báo cáo bắt buộc cho FINTRAC. Đánh giá rủi ro định kỳ liên quan đến hoạt động kinh doanh được thực hiện để cập nhật các biện pháp tuân thủ khi cần thiết.
Thuế và các vấn đề về thuế
Nhìn chung, các vấn đề liên quan đến Thuế cho DN tại Canada phụ thuộc vào cả thuế Liên Bang và thuế tại Bang
Sau đây là các khía cạnh chính cần tham khảo
THUẾ THU NHẬP LIÊN BANG: 1. Tỷ lệ thuế thu nhập doanh nghiệp : Các công ty tài chính phải chịu thuế thu nhập doanh nghiệp liên bang đối với thu nhập trên toàn thế giới của họ. Tính đến năm 2024, tỷ lệ thuế thu nhập doanh nghiệp chung là 15%. 2. Khấu trừ doanh nghiệp nhỏ : Nếu DN đủ điều kiện là công ty tư nhân do Canada kiểm soát (CCPC), công ty có thể đủ điều kiện để được khấu trừ doanh nghiệp nhỏ, giúp giảm mức thuế liên bang đối với 500.000 CAD đầu tiên của thu nhập kinh doanh đang hoạt động xuống còn 9%. 3. Tính toán thu nhập chịu thuế : Thu nhập chịu thuế được tính bằng cách khấu trừ chi phí kinh doanh được phép khỏi tổng thu nhập. MSB phải theo dõi chính xác doanh thu từ các dịch vụ như trao đổi ngoại tệ, chuyển tiền và giao dịch tiền ảo, cùng với tất cả các chi phí liên quan.
THUẾ TIỂU BANG 1. Thuế doanh nghiệp tại Tiểu Bang : Ngoài thuế liên bang, DN phải chịu thuế thu nhập doanh nghiệp tiểu bang hoặc vùng lãnh thổ, tùy theo vùng. Mức thuế thường dao động từ 11,5% đến 16%, tùy thuộc vào tiểu bang hoặc vùng lãnh thổ. Thuế thu nhập doanh nghiệp chung của Ontario – 11,5% Thuế bán hàng hài hòa (HST) và Thuế giá trị gia tăng (GST ): DN phải thu và nộp GST hoặc HST đối với nguồn cung cấp hàng hóa và dịch vụ chịu thuế. Mức thuế GST tiêu chuẩn là 5%, với mức thuế HST thay đổi tùy theo tỉnh (ví dụ: 13% ở Ontario, 15% ở Nova Scotia). Một số dịch vụ tài chính, chẳng hạn như chuyển tiền, có thể được miễn thuế GST/HST, nhưng điều quan trọng là DN phải xác định tình trạng thuế của từng dịch vụ được cung cấp.
BÁO CÁO VÀ TUÂN THỦ 1. Khai thuế doanh nghiệp : DN phải nộp tờ khai thuế thu nhập doanh nghiệp hàng năm cho Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA). Hạn cuối nộp tờ khai là 30/06 năm tiếp theo của kỳ báo cáo. 2. Khai thuế GST/HST : DN phải nộp tờ khai GST/HST định kỳ, thường là theo quý hoặc theo năm, tùy thuộc vào mức doanh thu của họ. 3. Lưu giữ hồ sơ : DN được yêu cầu phải lưu giữ hồ sơ toàn diện về tất cả các giao dịch, bao gồm thu nhập, chi phí và chuyển tiền thuế, trong ít nhất sáu năm. Lưu giữ hồ sơ chính xác là điều cần thiết để báo cáo thuế và trong trường hợp kiểm toán CRA.
Tóm lại, Thuế của các công ty kinh doanh Công Thanh Toán tại Canada đòi hỏi phải cân nhắc cẩn thận các luật thuế liên bang và tiểu bang, tuân thủ nghĩa vụ báo cáo và lập kế hoạch thuế chiến lược. Bằng cách hiểu được các tác động về thuế và tận dụng các khoản khấu trừ và tín dụng có sẵn, DN có thể quản lý hiệu quả gánh nặng thuế của mình và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu của Cơ quan Thuế vụ Canada.