지불 게이트 사업 허가증
조직이 전자화폐(전자화폐, 암호화폐...)와 관련된 결제 서비스를 발행하고 제공할 수 있도록 규제되는 일련의 중요한 라이센스입니다. 이 라이센스를 통해 조직은 송금, 전자 화폐 발행, 전자 지갑, 선불 카드 및 온라인 결제 처리와 같은 서비스를 제공할 수 있습니다.
맞다
1. 결제서비스 제공자
신용 카드 처리 및 송금 서비스를 위한 지불 대행사를 포함하여 지불 처리 서비스를 제공하는 회사입니다.
4. 결제 처리
Các công ty tham gia xử lý thanh toán cho các thương nhân, bao gồm ủy quyền, thanh toán và bù trừ giao dịch.
2. 송금 결제 플랫폼
Nền tảng hỗ trợ chuyển tiền trong nước và quốc tế, thường được cá nhân sử dụng để gửi tiền cho bạn bè, gia đình hoặc doanh nghiệp ở quốc gia khác.
5. 중개자
온라인 마켓플레이스, 에스크로 서비스, 결제 통합업체 등 구매자와 판매자 간의 결제 거래를 촉진하는 주체입니다.
3. 전자화폐 발행기관
Các công ty phát hành tiền điện tử, thường được sử dụng cho thẻ trả trước, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
6. 외화환전
Các công ty phát hành tiền điện tử, thường được sử dụng cho thẻ trả trước, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
So Sánh các khu vực cấp phép
Cổng Thanh toán
Quốc gia thành lập | Vốn Yêu Cầu | Thuế DN | Phí Chính Phủ | Cán bộ địa phương | Văn Phòng | Thời gian dự án | Chi Phí Trọn Gói |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
CANADA | KHÔNG CÓ QUY ĐỊNH . ( Khuyến nghị tối thiểu 10.000 CAD ~ 7.400 USD ) | 21,5 % - 31% ( Bao gồm thuế Liên bang và thuế Tiểu bang ) | 300 CAD | KHÔNG YÊU CẦU ( Mặc dù không có yêu cầu về Cán bộ địa phương, tuy nhiên Giám đốc địa phương là vị trí quan trọng để mở tài khoản ngân hàng Doanh Nghiệp ) | Không yêu cầu ( Có thể dùng văn phòng ảo ) | 2 - 4 tháng | 18.000 USD |
THỤY SỸ | Tối thiểu 20.000 CHF | 11% - 12% | 2.000 CHF | Tối thiểu 4 vị trí. Bao gồm: Giám đốc, Thành viên hội đồng quản trị, Cán bộ chống rửa tiền, Kiểm toán viên thuê ngoài | Bắt buộc | 6 - 8 tháng | 20.000 USD |
ĐẢO SÍP | Tối thiểu: 20.000 EUR | 12,5% | 5.000 EUR | Tối thiểu 4 vị trí. Bao gồm: 2 giám đốc điều hành. Cán bộ chống rửa tiền, Cán bộ tuân thủ | Bắt buộc | 4- 12 tháng | Liên hệ |
LITVA | Tối thiểu: 20.000 EUR | 15% | 1.463 EUR | Tối thiểu 3 vị trí. Bao gồm: Giám đốc, Cán bộ chống rửa tiền, Cán bộ tuân thủ | Bắt buộc | 4- 12 tháng | Liên hệ |
BA LAN | Tối thiểu: 20.000 EUR | 19% - 25,8% | 6.800 EUR | Tối thiểu 4 vị trí. Bao gồm: Cán bố tuân thủ/Chống rửa tiền, Giám đốc, Kế toán trưởng, Cán bộ rủi do | Bắt buộc | 9 - 14 tháng | Liên hệ |
ANH | Tối thiểu: 20.000 GBP | 19% - 25% | 5.000 GBP | Tối thiểu 3 vị trí. Bao gồm: Giám đ ốc, Cán bộ tuân thủ/Chống rửa tiền, Cán bộ CNTT | Bắt buộc | 9 - 14 tháng | Liên hệ |
TRAO ĐỔI TRỰC TIẾP
15분 • 무료
개요 라이센스에 대하여 결제 게이트웨이: 캐나다
Thời gian xin cấp phép ( Ước tính )
1. 서류 수집:
2. 기록을 분석, 보완 및 편집하고 다음을 완료합니다.
법적 형식:
3. 회사 설립(캐나다) 및 결과 수신:
4. 지불 게이트웨이 사업 라이센스를 신청하십시오 *:
1~3일
2~3주
3~5일
3~8주
* 시간은 라이센스 관리 기관 및 응용 프로그램과 관련된 비정상적인 요청에 따라 달라집니다.
귀하가 제공하도록 허용된 서비스
라이센스를 받은 후 고객의 경우
01
우편환, 여행자 수표 또는 이와 유사한 것을 발행하거나 현금화하는 행위
-
귀하의 사업체는 우편환, 여행자 수표 또는 기타 유사한 유통 수단을 발행하거나 현금화합니다. 여기에는 특정 개인이나 법인에게 지급되는 현금 수표는 포함되지 않습니다.
02
온라인/오프라인 결제 게이트웨이 제공. 환전.
-
가상화폐 환전 서비스, 가상화폐 이체 서비스(E-MONEY) 포함
04
외환 거래
03
송금 또는 송금(카드 포함)
-
전자 자금 이체 네트워크 또는 기타 방법을 사용하여 한 개인 또는 법인에서 다른 개인 또는 법인으로 자금을 이체하거나 이체합니다. 여기에는 수혜자가 상품과 서비스를 제공하기 위해 결제 서비스 제공업체와 결제 서비스 제공업체와 약정을 맺은 경우 신용/직불 카드를 통해 이루어진 이체 또는 송금(고객이 지시한 대로)이 포함됩니다.
귀하의 사업체는 우편환, 여행자 수표 또는 기타 유사한 유통 수단을 발행하거나 현금화합니다. 여기에는 특정 개인이나 법인에게 지급되는 현금 수표는 포함되지 않습니다.
한 통화를 다른 통화로 교환하는 거래를 하세요. 예를 들어 EUR를 USD로 교환합니다.
05
크라우드펀딩 플랫폼 서비스
-
다른 개인이나 조직이 자본이나 가상 화폐를 조달하는 데 사용할 수 있는 크라우드 펀딩 플랫폼을 제공하고 유지 관리합니다.
TỔNG QUAN YÊU CẦU ĐỐI VỚI GIẤY PHÉP
01.
-
캐나다 등록 법인 또는 허가받은 외국 법인
-
02.
-
Công ty phải được đăng ký với hoạt động cổng thanh toán với đơn vị quản lý ( FINTRAC)
03.
캐나다에 사무실이 있습니다
(가상오피스 이용 가능)
04.
-
01명 이상의 규정 준수 담당자(자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 담당자)를 확보하십시오.
05.
-
권장되는 최소 등록 주식 자본금 10,000 CAD(~ 7400 USD)
06.
-
모든 주주 및 이사의 범죄경력기록(범죄경력확인서)을 번역, 공증하였습니다.
07.
-
자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 정책을 준수하기 위해 필요한 모든 조치
-
Best Value
XIN GIẤY PHÉP KD CỔNG THANH TOÁN CANADA
18,000
Mở mới 01 Công ty và xin giấy phép Cổng Thanh Toán
취소될 때까지 유효
Xác minh và lấy tên Công Ty
Thành lập 01 Công ty TNHH có đăng ký kinh doanh tại Ontario
Thẩm định, hướng dẫn, công chứng tại Canada
Địa chỉ đăng ký trên giấy DKKD (VP ảo) 1 năm
Hỗ trợ đăng ký và hoàn thành thủ tục vốn cổ phần
01 bộ tài liệu pháp lý CTy ( Theo quy định )
Đăng ký trước với cơ quản quản lý cấp phép CỔNG THANH TOÁN
Nộp hồ sơ xin cấp phép.
Trao đổi, hỗ trợ bổ sung hồ sơ với cơ quan cấp phép
Hỗ trợ tuyển dụng cán bộ tuân thủ
GIẤY PHÉP CỔNG THANH TOÁN CÓ SẴN CANADA
40,000
Giải pháp tiết kiệm thời gian bằng cách mua lại DN đã hoàn thành đủ thủ tục pháp lý ( Giá không cố định )
취소될 때까지 유효
01 Công ty đã đăng ký và có sẵn giấy phép Cổng Thanh Toán
Địa chỉ kinh doanh 01 năm
Không nợ nần, Không nghĩa vụ tồn đọng, Công ty mới
Đã bao gồm tài liệu công ty
Đã bao gồm chi phí chuyển nhượng quyền sở hữu
Chưa bao gồm tài khoản Công ty
Dịch vụ bổ sung
2,000
1년 주기
Các dịch vụ bổ sung có trả phí. Trao đổi với tư vấn để chọn dịch vụ cần thiết.
취소될 때까지 유효
Cán bộ Tuân Thủ người bản xứ
Giám đốc người bản xứ
Văn phòng ( Đầy đủ hợp đồng công chứng)
Chính sách Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố
Mở tài khoản ngân hàng
Dịch vụ Kế Toán/Kiểm Toán
Công chứng Giấy tờ công ty
Hỗ trợ pháp lý
Ra mắt/Niêm yết token, ICO, IDO
Tài khoản ngân hàng đảm bảo (Giữ tiền của khách/inverstors)
Dịch vụ
라이선스 프로세스에 필요한 세부정보
캐나다에서 지불 게이트웨이 라이센스를 취득하려면 기업은 특정 규제 요구 사항을 충족하고, 필요한 문서를 제공하고, FINTRAC(Fentre for Reporting and Transaction Analysis Finance Canada)에서 정한 특정 표준을 준수해야 합니다. 다음은 이러한 요구 사항 및 관련 프로세스에 대한 자세한 개요입니다.
세부 요구 사항 및 규정
Vốn cổ phần tối thiêu
캐나다에서 사업체를 설립할 때 최소 자본금 요건은 없지만, 경험을 바탕으로 신청 절차를 더 쉽게 하기 위해 최소 10,000 CAD를 등록하는 것이 좋습니다.
설립 수수료
이 수수료는 다음을 포함하여 규제되며 정부에 직접 지불됩니다.
- 300 CAD(온타리오) 또는 275 CAD(앨버타)
인력 요구 사항
1. 준법감시인(자금세탁방지, 테러자금조달 및 법률준수 담당관)
- 인증을 받은 인력이어야 합니다.
- 기업의 인사구조에 등록되어 있어야 합니다.
2. 이사(법정대리인)
- 현지 이사(캐나다에 거주하고 일하는 사람)에 대한 필수 요건은 없으나, 캐나다에서 은행 계좌를 개설하는 과정에서 중요한 인력입니다.
사업장 요건
서류를 준비해야 합니다
신청서
기업이 개인(기존) 사무실을 사용할 계획이 없다면 가상 사무실을 이용해 라이선스를 신청할 수 있습니다.
1. 자금세탁방지정책
2. 테러방지 자금정책
3. 고객정보에 대한 검열 및 확인 절차
요구 사항: 정기적인 고객 평가 및 모니터링, 기록 보관, 의심스러운 거래가 있는 경우 규제 기관(FINTRAC)에 보고 등의 모든 단계를 포함하여 정책 및 프로세스가 명확해야 합니다.
다음을 포함하여 FINTRAC에서 제공하는 신청서를 작성하세요.
운영 범위: 비즈니스 활동이 수행되는 방법과 장소를 설명합니다.
시설 등록 및 라이센스 신청.
사업 활동: 사업의 주요 및 보조 활동을 설명합니다.
양해각서 및 기업헌장
Mục đích : Văn bản pháp lý này được lập trong quá trình thành lập công ty và có vai trò như điều lệ của công ty.
Nội dung : Nêu rõ mục tiêu, cơ cấu và các quy định quản lý nội bộ của công ty.
즉, 캐나다에서 Payment Gateway 라이센스를 신청하려면 특정 문서 및 규정 준수 요구 사항이 포함된 세부 프로세스가 필요합니다. 포괄적인 법률 정책을 준비하고, 필요한 모든 문서가 올바른지 확인하고, 실질적인 직원 배치 및 사무실 요구 사항을 충족함으로써 기업은 관리 현장을 효과적으로 탐색할 수 있습니다.
상세 경로
문서 수집 및 분석
캐나다에 사업체 등록
결제 게이트 활동 등록
결제 게이트 활동 등록
회사의 은행 계좌 개설
운영 요구 사항의 구현
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첫 번째 단계는 세심한 초기 프로젝트 분석과 모든 회사 이해관계자를 위해 필요한 문서를 수집하는 데 중점을 둡니다. 여기에는 캐나다 라이센스와 관련된 범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달법을 이해하는 것이 포함됩니다. 특정 캐나다 규정을 충족하도록 맞춤화된 규정 준수 계약서 및 핸드북과 같은 필수 문서를 준비하는 것은 제출할 포괄적인 신청서 패키지를 구성하는 데 중요합니다.
이 단계에는 캐나다에 유한책임회사(LTD)를 등록하는 것이 포함됩니다. 확인 및 예약을 위해 선호하는 회사 이름 1~3개를 제공해야 합니다. 성격과 비즈니스 모델을 설명하고 신청서에 서명한 후 회사가 공식적으로 등록됩니다. 이에 따라 주식 자본금이 결정되고 등록됩니다.
이 단계에는 LICENSE 라이선스 요구 사항을 준수하기 위해 등록된 주소와 임대 계약을 제공하는 작업이 포함됩니다. 현지 규정 준수 책임자가 회사 구조 내에서 임명되고 등록됩니다. 자금세탁 방지, 고객 확인, 테러자금 조달 방지 정책을 포함하는 포괄적인 맞춤형 규정 준수 프로그램을 준비해야 합니다. 이 프로그램에는 이러한 의무에 대한 직원 교육도 포함됩니다. 규제 당국에 제출하기 위해 필요한 서류가 준비됩니다.
이 단계에는 LICENSE 라이선스 요구 사항을 준수하기 위해 등록된 주소와 임대 계약을 제공하는 작업이 포함됩니다. 현지 규정 준수 책임자가 회사 구조 내에서 임명되고 등록됩니다. 자금세탁 방지, 고객 확인, 테러자금 조달 방지 정책을 포함하는 포괄적인 맞춤형 규정 준수 프로그램을 준비해야 합니다. 이 프로그램에는 이러한 의무에 대한 직원 교육도 포함됩니다. 규제 당국에 제출하기 위해 필요한 서류가 준비됩니다.
Dựa trên phân tích hoạt động kinh doanh của công ty, các ngân hàng địa phương hoặc EMI (Ngân hàng điện tử) phù hợp nhất được đề xuất. Chuẩn bị các tài liệu cần thiết từ cả phía khách hàng và công ty, có khả năng bao gồm các tài liệu bổ sung theo yêu cầu của ngân hàng. Chuẩn bị cho một cuộc phỏng vấn trực tuyến với giám đốc ngân hàng cũng được thực hiện, trong đó nhóm của chúng tôi hỗ trợ khách hàng trả lời các câu hỏi.
확립된 규정 준수 계획을 준수하도록 보장하기 위해 기록 보관, 고객 식별, 거래 추적 시스템을 포함한 비즈니스 프로세스를 확립했습니다. FINTRAC에 의무적으로 보고하여 의심스러운 활동이 있는지 거래를 정기적으로 모니터링하세요. 필요에 따라 규정 준수 조치를 업데이트하기 위해 비즈니스 운영과 관련된 정기적인 위험 평가가 수행됩니다.
세금 및 세금 문제
일반적으로 캐나다 기업의 세금 문제는 연방세와 주세에 따라 달라집니다.
고려해야 할 주요 측면은 다음과 같습니다.
연방 소득세: 1. 법인세율: 금융 회사는 전 세계 소득에 대해 연방 법인세를 적용받습니다. 2024년 기준 일반 법인세율은 15%이다. 2. 중소기업 공제: 사업체가 캐나다 통제 민간 기업(CCPC) 자격을 갖춘 경우, 회사는 연방 세율을 $500,000까지 낮추는 중소기업 공제 자격을 얻을 수 있습니다. 운영 사업 소득의 첫 CAD는 9입니다. %. 3. 과세소득 계산: 과세소득은 총수입에서 허용사업비를 공제하여 계산합니다. MSB는 외환, 송금, 가상화폐 거래 등의 서비스에서 발생한 수익과 모든 관련 비용을 정확하게 추적해야 합니다.
주세 1. 주 법인세: 기업에는 연방세 외에 지역에 따라 주 또는 자치령 법인 소득세가 부과됩니다. 세율은 일반적으로 주 또는 준주에 따라 11.5%에서 16% 사이입니다. 온타리오 일반 법인세 - 11.5% 통합 판매세(HST) 및 부가가치세(GST): 기업은 과세 대상 상품 및 서비스 공급에 대해 GST 또는 HST를 징수하고 납부해야 합니다. 표준 GST 세율은 5%이며 HST 세율은 주마다 다릅니다(예: 온타리오 13%, 노바스코샤 15%). 송금과 같은 일부 금융 서비스는 GST/HST가 면제될 수 있지만, 기업이 제공되는 각 서비스의 과세 유형을 결정하는 것이 중요합니다.
보고 및 규정 준수 1. 법인세 신고: 기업은 캐나다 국세청(CRA)에 연간 법인세 신고서를 제출해야 합니다. 신고서 제출 마감일은 다음 신고기간의 6월 30일까지입니다. 2. GST/HST 세금 신고: 사업체는 수익 수준에 따라 정기적으로, 일반적으로 분기별 또는 매년 GST/HST 신고서를 제출해야 합니다. 3. 기록 보관: 기업은 수입, 지출, 세금 납부를 포함한 모든 거래에 대한 포괄적인 기록을 최소 6년 동안 보관해야 합니다. 정확한 기록을 유지하는 것은 세금 보고 및 CRA 감사 시 필수적입니다.
요약하면, 캐나다의 지급 공기업에 대한 과세는 연방 및 주 세법을 신중하게 고려하고 보고 의무를 준수하며 전략적 세금 계획을 세워야 합니다. 세금에 미치는 영향을 이해하고 이용 가능한 공제 및 세액공제를 활용함으로써 세금 부담을 효과적으로 관리하고 캐나다 국세청 요구 사항을 준수할 수 있습니다.